FIDULINK Էլեկտրոնային փողի հաստատության լիցենզիայի դիմումի ծառայություն Լիտվայում (EMI լիցենզիա)

Դուք դերասան եք ֆինանսական աշխարհում, ունեք փորձ ֆինանսական ոլորտում և ցանկանում եք բացել ձեր սեփական EMI-ը (Էլեկտրոնային փողի ինստիտուտ): Մենք կարող ենք օգնել ձեզ ստանալ այն ամենը, ինչ ցանկանում եք: Մեր FIDULINK ծառայությունը մշակել է հատուկ EMI (Electric Money Institution) լուծումներ:

Ահա այն ծառայությունները, որոնք մենք առաջարկում ենք ձեզ՝ լիցենզիա ստանալուն պես լիովին ինքնավար լինելու համար:

Մեր ընկերությունը մասնագիտացած է Լիտվայում ընկերությունների ստեղծման գործում՝ ձեռնարկատերերի համար ամբողջ աշխարհից: Ընկերությունների ստեղծման ավելի քան 10 տարվա մեր փորձառությամբ մենք հեշտացնում ենք ձեռնարկատերերի կյանքը, առաջարկում ենք արդյունավետ և արագ մասնագիտական ​​խնամք տարբեր առևտրային և ֆինանսական գործառնություններում տեղական և արտասահմանյան ընկերությունների համար: Մենք կարող ենք նաև իրավաբանական օգնություն տրամադրել մեր հաճախորդներին Լիտվայում նոր բիզնեսի զարգացման և իրականացման համար:

Մեր պրակտիկայի ոլորտներն են. Ընկերությունների ձևավորում; Հաշվապահական հաշվառման բաժին (գործընկեր); Ծառայության քարտուղար՝ իրականացնելու բոլոր վարչական ընթացակարգերը. Միաձուլումներ և ձեռքբերումներ; Լուծում; Բանկային գործունեության ներդրում մեր բանկային գործընկերների ցանցի միջոցով; Էլեկտրոնային փողի լիցենզիա, վճարային հաստատության լիցենզիա; Լիցենզավորված փոխանակման օպերատոր և կրիպտոարժույթի դրամապանակների մատակարար:

Այս հոդվածում մենք խոսելու ենք այն տարբեր ծառայությունների մասին, որոնք առաջարկում է FIDULINK-ը բոլոր այն ձեռնարկատերերի համար, ովքեր հետաքրքրված են սեփական վճարային հաստատություն հիմնել:

• Ինչու՞ ընտրել Լիտվան իր Էլեկտրոնային փողի ինստիտուտը (EMI) ստեղծելու համար:
• Ինչու՞ ընտրել Fidulink-ը ձեր էլեկտրոնային փողերի հաստատության ստեղծման համար:
• Քայլ I. Ձեր UAB (Liability Company) Limited-ի միավորում Լիտվայում
• Քայլ II. Փաստաթղթերի պատրաստում Լիտվայում էլեկտրոնային փողերի հաստատության լիցենզիայի համար դիմումի համաձայն
• Քայլ III. FIDULINK իրավաբանի ներկայացուցչություն վճարման լիցենզիա ստանալու գործընթացում

Հետաքրքրված եք մեր լուծումներով, կարդացեք շարունակությունը… Մենք ուրախ կլինենք ուղեկցել ձեզ հիմա՝ որպես EMI (Էլեկտրոնային փողի հաստատություն) թույլտվություն ստանալու համար:

Դուք կարող եք ուղղակիորեն կապվել մեզ հետ agent@fidulink.com էլ.փոստով կամ այցելել մեր կայքը www.fidulink.com

Ինչու ընտրել Լիտվան որպես իր Էլեկտրոնային փողի հաստատության գրանցման երկիր

Լիտվան այժմ դառնում է առաջին հանգույցը Եվրոպայում էլեկտրոնային փողի հաստատությունների թվով, և նա ցանկանում է դառնալ առաջին ֆինտեխ հանգույցը Եվրոպայում: Սա այն վայրն է, որտեղ պետք է լինել: Սա հենց այն վայրն է, որտեղ պետք է լինել:

Մեր ծառայությունը միջազգային է, մենք փորձով տեսել ենք, որ Եվրամիության այլ երկրներում լիցենզիա ստանալու ավելի շատ դժվարություններ կան, իրավասությունները (երկրները) վարանում են և թույլտվությունները տալիս ամենափորձառուներին, չնայած պահանջներին, եթե ֆայլը ամբողջական և համապատասխան. Այս տատանումների պատճառները վերաբերում են Լիտվայից բացի այլ իրավասություններում որակյալ կադրերի բացակայությանը, որոնք վերահսկելու են EMI-ները (Էլեկտրոնային վճարումների հաստատություններ):

Լիտվայում ֆայլը նման է այլ երկրներում պահանջվող ֆայլերին, որոնք բավականին բարդ են, սակայն մենք այստեղ ենք ձեզ ազատելու այս ժամանակատար աշխատանքից: Մենք ձեր ձեռքից վերցնում ենք փուշը, քանի որ մենք գիտենք ընթացակարգը ներսից:

Քայլ I Ձեր UAB ընկերության սահմանադրությունը (Պատասխանատու ընկերություն Լիտվայում)

Մենք ներկա ենք ձեզ ուղեկցելու ձեր ընկերության ստեղծման օրվանից, ահա փաթեթը, որը մենք առաջարկում ենք ձեր Էլեկտրոնային փողերի վճարման հաստատության ստեղծման համար:

• Խորհրդատվություն Լիտվայում Ձեր UAB-ի գրանցման վերաբերյալ
• Լիտվայում ձեր UAB ընկերության հիմնադրման ողջ ընթացքում ձեզ ներկայացնելու լիազորագրի (լիազորագրի) պատրաստում
• Լիտվայում Ձեր UAB ընկերության գրանցման համար անհրաժեշտ փաստաթղթերի փաթեթի ձևավորում և ստուգում
• Հաճախորդի կողմից կատարվող կապիտալի ավանդի համար (2500 €) կուտակային հաշվի բացում (էսքրո հաշիվ), գումարն արգելափակվում է մինչև ձեր UAB ընկերության ընթացիկ հաշիվը բացելը: Լիտվայում
• Հաճախորդի կողմից կապիտալի վճարման դեպքում կապիտալի ավանդի վկայագրի ստացում
• Լիտվայի կենտրոնական ռեգիստրի համաձայն տնտեսական գործունեության ընտրության համար անհրաժեշտ բոլոր փաստաթղթերի պատրաստում և լրացում
• Գրանցված հասցե 1 տարի (գլխավոր գրասենյակի իրավաբանական հասցեն) Ձեր UAB ընկերության Լիտվայում
• Հաճախորդի ներկայացուցչություն նոտարում, Ճանապարհորդություն նոտարի մոտ, կանոնադրության ստորագրում Ձեր անունից՝ տրամադրված լիազորագրի շնորհիվ*
• Նոտարական վճարներ (ըստ 2500 եվրո նվազագույն կապիտալի) Ձեր կողմից վճարվող լրացուցիչ նոտարական վճարներ
• Հաճախորդի ներկայացուցչությունը դատարանում (գրանցում), POA*-ով
• Կառավարության վճարներ՝ ձեր UAB ընկերությունը Լիտվայում ընդգրկելու համար
• Հաճախորդի ներկայացուցչություն բանկում – Assistance Bank-ի ներդրում – Ճամփորդական բանկային հաշվի բացում POA-ում: ընտրված տարբերակի դեպքում
• Լիտվայում գտնվող ձեր UAB ընկերության էլեկտրոնային ընկերության փաստաթղթերը (pdf):
• Նվիրված գործակալ 1 տարի

Քայլ II. Ամբողջական ֆայլի պատրաստում` համաձայն լիցենզիայի հայտի` Լիտվայում ձեր Էլեկտրոնային փողի հաստատությանը (EMI) լիազորելու համար:

Էլեկտրոնային փողի լիցենզիա ունեցող ընկերությունների տարբեր տեսակների մասին տեղեկացնելու համար խնդրում ենք կարդալ թեմայի վերաբերյալ մեր հոդվածը՝ սեղմելով ստորև նշված կոճակը.

PREMIUM տարբերակով, FIDULINK-ից, մենք հոգում ենք ամեն ինչ, ֆայլի պատրաստումը լիցենզիայի պահանջին և ձեր նախագծին համապատասխան: Մի քանի հարցազրույցների և հարցաթերթիկների շնորհիվ մենք գրում ենք ձեր UAB ընկերության հատուկ ֆայլը՝ Լիտվայում Electronic Money հաստատություն դառնալու լիցենզիայի հայտ ստանալու համար, ահա այն փաստաթղթերը, որոնք մենք պատրաստում ենք ձեզ համար, որոնք ներառված են փաստաթղթերի փաթեթում, որոնք համապատասխանում են: ձեր EMI նախագիծը և համապատասխանում է Լիտվայի EMI լիցենզիայի հայտին:

Ինչպե՞ս է Լիտվայում EMI (Էլեկտրոնային փողի հաստատություն) լիցենզիա ստանալու ընթացակարգը:

Էլեկտրոնային փողի հաստատության (EMI) թույլտվություն

«Էլեկտրոնային փողի հաստատությունների մասին» Լիտվայի Հանրապետության օրենքը (այսուհետ՝ «Օրենք») նախատեսում է, որ «էլեկտրոնային փող» նշանակում է դրամական արժեք, որը ներկայացված է թողարկողի նկատմամբ պահանջով, որը տրված է դրամական միջոցների ստացման պահից (այսուհետ՝ «միջոցներ»): ) ֆիզիկական կամ իրավաբանական անձի էլեկտրոնային փող թողարկողի կողմից և ունի հետևյալ բնութագրերը.

• պահվում է էլեկտրոնային եղանակով (ներառյալ մագնիսական);
• թողարկվում է վճարային գործարքներ իրականացնելու նպատակով.
• ստացվում է այլ անձանց կողմից, բացի էլեկտրոնային փող թողարկողներից:

Էլեկտրոնային տիրույթում հաճախորդներից գումարներ ընդունելու և վճարային հաշիվներում համեմատաբար երկար ժամանակ պահելու համար, էլեկտրոնային փող թողարկելով և այնուհետև կանխիկացնելով, նախ պետք է դառնալ էլեկտրոնային փող թողարկող: (դա կարող են անել միայն վարկային կազմակերպությունները, էլեկտրոնային փողի հաստատությունները (EMI) և որոշ այլ հաստատություններ):

Հարկ է նշել, որ օրենքը նախատեսում է, որ EMI-ներին թույլատրվում է ոչ միայն էլեկտրոնային փող թողարկել Լիտվայի Հանրապետությունում և/կամ անդամ այլ երկրներում, այլև մատուցել վճարումների մասին Լիտվայի Հանրապետության օրենքի 5-րդ հոդվածում նշված ծառայությունները։ (վճարային ծառայությունների մատուցում, օրինակ՝ վճարային գործիքների թողարկում և/կամ ձեռքբերում, դրամական փոխանցումներ և այլ ծառայություններ): Այդ պատճառով Լիտվայում EMI-ն (Էլեկտրոնային փողի հաստատությունը) տարբերվում է վճարային հաստատությունից նրանով, որ Լիտվայում EMI-ն (Էլեկտրոնային փողի հաստատությունը) կարող է պահել հաճախորդների միջոցները, մինչդեռ վճարային հաստատությունները՝ ոչ:

Էլեկտրոնային փողի հաստատության լիազորում Լիտվայում սահմանափակ գործունեություն իրականացնելու համար

Լիտվայի և արտասահմանյան ստարտափների համար բարենպաստ միջավայր ստեղծելու նպատակով, Լիտվայում իրականացվել է սահմանափակ գործունեությամբ զբաղվելու համար EMI-ի (Էլեկտրոնային փողի ինստիտուտի) լիցենզավորման հատուկ նախագիծ՝ նպատակ ունենալով հեշտացնել նոր մասնակիցների մուտքը Լիտվայի շուկա և ավելի ուշ: , կանոնավոր բիզնեսով զբաղվելու լիցենզիա ստանալուց հետո նաև Եվրոպական տնտեսական տարածքի շուկայում։ Սահմանափակ գործունեություն իրականացնող EMI-ի (Էլեկտրոնային փողի հաստատության) և ավանդական EMI-ի միջև հիմնարար տարբերությունն այն է, որ սահմանափակ գործունեություն իրականացնող EMI-ն ենթակա չէ նվազագույն նախնական կապիտալի պահանջին. Այնուամենայնիվ, էլեկտրոնային փողի հաստատության սահմանափակ գործունեությամբ զբաղվելու լիցենզիան ուժի մեջ է միայն Լիտվայի Հանրապետությունում: EMI լիցենզիա ստանալու համար դուք պետք է ունենաք 350 եվրո կապիտալ; Այնուամենայնիվ, սույն լիցենզիան թույլ է տալիս էլեկտրոնային փողի թողարկման և մարման, բաշխման և վճարման ծառայությունների մատուցումը ԵՄ անդամ այլ երկրներում, ինչպես նաև ծանուցման ընթացակարգից հետո:

Թույլտվության գործընթաց

Լիտվայի Բանկի մոտեցումը EMI-ների, ինչպես նաև այլ հաստատությունների լիցենզավորման գործընթացին հնարավորինս բաց է և սովորաբար սկսվում է լիցենզիայի դիմում ներկայացնելուց շատ առաջ: Մենք խրախուսում ենք բոլոր դիմորդներին, ովքեր ակտիվորեն փնտրում են EMI արտոնագիր, հնարավորինս շուտ կապ հաստատել մեզ հետ, որպեսզի մենք կարողանանք քննարկել իրենց պլանավորման գործընթացը և օգնել որոշել, թե որ ֆինանսական ծառայությունները պետք է արտոնագրվեն: Սա թույլ է տալիս մեզ ավելի հստակ բացատրել թույլտվության գործընթացը և ինչ է դա նշանակում, մեր հարցումները, պահանջները, ակնկալիքները և ցանկացած այլ կարևոր ասպեկտ, որը կարող է ազդել թույլտվության գործընթացի վրա:

Իրավական ժամկետ

Օրենքները նախատեսում են, որ IME-ի հաստատման համար դիմումը պետք է գնահատվի՝ 1) համապատասխան և բավականաչափ տեղեկատվական փաստաթղթերի ներկայացումից հետո 7 ամսից մինչև 1 ամիս. 2) երբ բոլոր փաստաթղթերը չեն ներկայացվել կամ ներկայացվել են թերություններով` վերահսկողական ծառայության կողմից պահանջվող լրացուցիչ փաստաթղթերն ու տեղեկությունները ներկայացնելուց հետո` 3 ամսվա ընթացքում:

Առաջին հանդիպումը Լիտվայի բանկի ներկայացուցիչների հետ

Լիտվայի բանկը, իմանալով, որ լիցենզավորման գործընթացը կարգավորող իրավական ակտերը միշտ չէ, որ կարող են պարզ լինել ֆինանսական հատվածի նորեկների և EMI փորձառու մասնագետների համար, խրախուսում է EMI լիցենզիա ստանալու համար դիմողներին կապվել Բանկի հետ Լիտվայից: Լիտվան վաղ փուլում. Բանկը կտրամադրի ավելի մանրամասն տեղեկատվություն պոտենցիալ (առկա) IME-ների թույլտվության գործընթացի և պահանջների վերաբերյալ:

Լիտվայի բանկի ներկայացուցիչների հետ նախընտրական հանդիպումներին մասնակցած ընկերությունների ներկայացուցիչները բազմիցս ընդգծել են այդ հանդիպումների առավելությունները, քանի որ դրանք ոչ միայն հնարավորություն են տվել ստանալ ծագած հարցերի պատասխանները, այլ նաև ստանալ. անմիջական կապի մեջ Լիտվայի բանկի մասնագետների հետ: Նախնական հանդիպման նպատակն է պատասխանել բոլոր հարցերին, որոնք կարող են ծագել նախահայտի փուլում և պարզել, թե ինչ արտոնագրված ֆինանսական ծառայություններ է նախատեսում տրամադրել դիմորդը կամ ինչ տեսակի լիցենզիա պետք է դիմի: Այս հանդիպումների մասնակիցները սովորաբար ներառում են առնվազն երկու մասնագետ Լիտվայի Բանկի Վերահսկիչ բաժնից (որոնք սովորաբար պատասխանում են լիցենզավորման գործընթացի վերաբերյալ հարցերին). սակայն, ցանկացած այլ, օրինակ. կարող են պահանջվել նաև տեխնիկական մասնագետների մասնակցություն։

Նախահայտի հանդիպման ընթացքում Լիտվայի բանկը նպատակ ունի քննարկել հետևյալ կետերը.

• Ո՞վ է դիմորդը և ի՞նչ տեսակի սուբյեկտ է այն:
• Ովքե՞ր են սեփականատերերը և/կամ հիմնական կապիտալ ներդրողները և ո՞րն է նրանց ծագման երկիրը:
• Որքանո՞վ է առաջադեմ կամ զարգացած դիմողի առաջարկը: Որոշ դեպքերում հանդիպում ունենալու համար կարող է շատ վաղ լինել։
• Արդյո՞ք թեկնածուն ավելի մեծ խմբի մաս է կազմում:
• Ո՞վ է պատասխանատու բիզնեսի կառավարման համար:
• Դիմորդի ֆինանսավորման մոդելը.
• Ապրանքների/ծառայությունների, թիրախային շուկաների, բաշխման ուղիների, գնային քաղաքականության և հարակից կարգավորվող գործունեության մանրամասները, որոնք կպահանջվեն:
• EMI (Վճարող հաստատություն) ֆինանսավորման աղբյուրները.
• Պլանավորված անձնակազմի մակարդակները:
• Հիմնական աութսորսինգի դրույթները.

Մենք կարծում ենք, որ գործընթացը լավ է աշխատում, եթե վերը նշված տեղեկատվությունը մեզ տրամադրվի ներկայացման ձևով առաջին հանդիպումից առաջ: Հետևաբար, մենք հրավիրում ենք պոտենցիալ թեկնածուներին պատասխանել վերը նշված բոլոր հարցերին նախքան նախատեսված հանդիպումը, այսինքն՝ ստուգել, ​​թե արդյոք հավաքվել է բոլոր անհրաժեշտ տեղեկությունները, որպեսզի կարողանան մանրամասնորեն արտահայտվել այս թեմայի շուրջ և պատրաստ լինել վիճարկվել բոլոր առումներով: իրենց նախագծերից։ .

Հիմնական պահանջները EMI-ի (Էլեկտրոնային փողի հաստատության) ստեղծման կամ լիազորման համար

Նկատի ունենալով, որ լիազորման պահին, հաշվի առնելով, որ լիազորման պահին ստեղծված կամ լիազորված EMI-ն (Էլեկտրոնային փողի հաստատությունը) պետք է պատրաստ լինի կատարել իր վրա դրված բոլոր պահանջները, որպես գործող EMI (Էլեկտրոնային փողի հաստատություն), Լիտվայի բանկը պահանջում է, որ տվյալների մանրամասներն արդեն ներկայացվեն դիմումի պահին:

Այնուամենայնիվ, կարևորագույն ասպեկտները գնահատելիս, որոնք կարող են որոշել IME-ի թույլտվությունը, կարելի է առանձնացնել հետևյալ հիմնական տարրերը.

Ներկայացված փաստաթղթերի համարժեքությունը. ներկայացված փաստաթղթերը պետք է համապատասխանեն ԷՄԻ-ի գործունեությունը և դրանց վերահսկողությունը կարգավորող իրավական ակտերի պահանջներին. պետք է ներկայացվեն իրավական ակտերով սահմանված կամ լրացուցիչ պահանջվող բոլոր ճիշտ տվյալները.
EMI-ի (Էլեկտրոնային փողի հաստատություն) նվազագույն կապիտալի պահանջներին համապատասխանելը. Համաձայն Էլեկտրոնային փողի և էլեկտրոնային փողի հաստատությունների մասին Լիտվայի Հանրապետության օրենքի դրույթների՝ EMI-ն պետք է ունենա նվազագույնը 350 եվրո սկզբնական կապիտալ և EMI ( Էլեկտրոնային փողերի հաստատություն) սահմանափակ գործունեություն իրականացնողը ենթակա չէ այս պահանջի: EMI-ի (Էլեկտրոնային փողի հաստատության) էլեկտրոնային փողի վերջին 000 ամիսների միջին մնացորդը, որին տրվել է սահմանափակ գործունեության համար վճարային հաստատության լիցենզիա (երբ որևէ գործունեություն չի իրականացվում, նախատեսված է բիզնես պլանում) չի կարող գերազանցել. ամսական 6 եվրո, բացառությամբ օրենքի 900.000-րդ հոդվածի 7-րդ կետով նախատեսված դեպքի։ Եթե ​​այս սահմանաչափը գերազանցվի, հաստատությունը պետք է այս փաստը հայտնաբերելուց հետո 12 օրվա ընթացքում դիմի Լիտվայի բանկ՝ անսահմանափակ գործունեության համար EMI լիցենզիա տրամադրելու համար.

EMI-ի (Էլեկտրոնային փողի հաստատության) և նրա բաժնետերերի կամ ձայնի իրավունք ունեցողների համապատասխանությունն ու համապատասխանությունը. կանոնադրական կապիտալում և/կամ քվեարկելու իրավունք ունեցող կազմակերպությունները պետք է կարողանան ապահովել EMI-ի պատշաճ կառավարումն ու խելամտությունը: (Էլեկտրոնային փողերի հաստատություն), ունենալ բավականաչափ բարձր հեղինակություն և լինել ֆինանսապես առողջ (սահմանափակ գործունեություն իրականացնելու EMI-ի (Էլեկտրոնային փողի հաստատության) թույլտվությունը չի ենթարկվում բաժնետերերի կամ ձայնի իրավունք ունեցողների բարի համբավին և բարի համբավին) ;

էլեկտրոնային փողի հաստատության ղեկավարների կարողությունն ու բարի համբավը. էլեկտրոնային փողի հաստատության ղեկավարները պետք է ունենան լավ համբավ և ունենան իրենց պարտականությունները ճիշտ կատարելու համար անհրաժեշտ որակավորում և փորձ:
գործառնական պլանը պետք է համապատասխանի EMI-ի (Էլեկտրոնային փողի հիմնարկի) հիմնադիրների (բաժնետերեր կամ ձայնի իրավունք ունեցողներ) հնարավորություններին այն իրականացնելու համար, մինչդեռ ապագա EMI (Էլեկտրոնային փողի հաստատությունը) պետք է պատրաստ լինի հաստատման պահին: ապահովել ֆինանսական ռեսուրսների ծառայություններ ապահով և առողջ ձևով:

Հարկ է նշել, որ հաշվի առնելով EMI-ի (Էլեկտրոնային փողի ինստիտուտի) առողջ և խելամիտ կառավարում ապահովելու անհրաժեշտությունը՝ EMI-ն պետք է ունենա էլեկտրոնային փողերի թողարկման գործունեության կառավարման մանրամասն ընթացակարգ՝ հարմարեցված բնույթին, շրջանակին և ծավալին: EMI-ի (Էլեկտրոնային փողի հաստատության) գործունեության բարդությունը, ներառյալ կազմակերպչական կառուցվածքը, որը թույլ է տալիս ապահովել գործառույթների և պարտականությունների տարբերակումը ինչպես ուղղահայաց, այնպես էլ հորիզոնական՝ հստակ սահմանված, թափանցիկ և հետևողական պատասխանատվության սահմաններով, նույնականացման, կառավարման և մոնիտորինգի համակարգ։ ռիսկեր, որոնք առաջացել են կամ կարող են առաջանալ, կառավարման տեղեկատվական համակարգ և ներքին վերահսկողության համակարգ, ներառյալ հուսալի վարչական միջոցներ և հաշվապահական հաշվառման համակարգ:

Ներկայացված փաստաթղթերի գնահատում

Գործընթացը սովորաբար ներառում է ստուգում և գնահատում մի շարք մասնագետների կողմից վերահսկողության բաժնի և այլ կառուցվածքային ստորաբաժանումների կողմից, որոնք կօգնեն ընդհանուր կարծիք ձևավորել և որոշում կայացնել դիմումի վերաբերյալ: Գնահատման ժամանակահատվածում տեղի են ունենում նաև.

կանոնավոր հաղորդակցություն և հանդիպումներ թեկնածու ընկերության ներկայացուցիչների հետ (անհրաժեշտության դեպքում);
Վերահսկիչ ծառայության կողմից դիտարկումների ներկայացում, ըստ որի՝ EMI-ն (Էլեկտրոնային փողի հիմնարկը) պետք է վերացնի նշված նյութական թերությունները։ Լրացուցիչ տեղեկությունների կամ տվյալների խնդրանքով որոշումը պետք է ընդունվի լրացուցիչ փաստաթղթերի և տվյալների ստացումից հետո 5 ամսից մինչև 1 տարվա ընթացքում (սահմանափակ գործունեություն իրականացնելու EMI լիցենզիայի համար՝ 3-ից 5 ամսվա ընթացքում):

Փաստաթղթերի վերանայման տևողությունը և մակարդակը կախված են գործառնական պլանում նշված գործողությունների քանակից, որոնք ծրագրում է ձեռնարկել հայտատուն: Երբ հարցումը չի պահանջվում այն ​​բոլոր ծառայությունների համար, որոնք կարող են տրամադրվել EMI լիցենզիայի ներքո, տրամադրված տվյալների շրջանակը պետք է ավելի սահմանափակ լինի. հետևաբար, գնահատումը կարող է ավելի արագ լինել:

EMI լիցենզիա ստանալու համար բոլոր դիմորդները անմիջականորեն մուտք ունեն Լիտվայի Բանկի մասնագետներին, որոնք փորձագետներ են ներկայացված փաստաթղթերի գնահատման մեջ: Մենք ձեր տրամադրության տակ ենք՝ ուղեկցելու դիմորդներին լիազորման գործընթացի ընթացքում, տեղեկացնելու նրանց գործընթացի առաջընթացի մասին և նպատակ ունենք ապահովելու համագործակցային հարաբերություններ Լիտվայի Բանկի և ֆինանսական շուկայի մասնակիցների միջև ընթացքում և հետո: թույլտվության գործընթացը։

Փաստաթղթեր և տեղեկություններ, որոնք պետք է ներկայացվեն Լիտվայի բանկ՝ EMI լիցենզիա ստանալու համար

EMI լիցենզիա ստանալու համար ընկերությունը պետք է լրացուցիչ փաստաթղթերով ձևաթղթեր ներկայացնի Լիտվայի բանկ

Լրացուցիչ փաստաթղթերի ցանկ, որոնք պետք է տրամադրվեն.

Փաստաթղթերը հաստատելու մեր վճարները (համաձայն լիցենզիայի պահանջի և անհատականացված ձեր նախագծի հետ կապված) կազմում են 7000.00 եվրո:

Փաստաթղթեր, որոնք դուք պետք է ներկայացնեք

• Անձը հաստատող փաստաթղթեր (Եվրոպա) (բնօրինակի վավերացված պատճեն)
• Վավեր անձնագիր (բնօրինակի վավերացված պատճեն)
  
• Հիմնական բնակության հաշիվ-ապրանքագիր (էլեկտրականություն, ջուր, ինտերնետ, հաշվի քաղվածք, հարկային ծանուցում) (բնօրինակի վավերացված պատճեն)
  
• Պարտադիր քրեական դատավարություն (պատվերով)
  
• Բաժնետիրոջ, տնօրենի և թիմի խորհրդի ինքնակենսագրականները պետք է տրամադրվեն
  
• EMI լիցենզիայի պարտադիր գրասենյակ (անհրաժեշտության դեպքում մենք արագ ուղեկցում ենք ձեզ մեր գործընկերոջ հետ ձեր գրասենյակի արագ որոնման համար)
  
• Համապատասխանության սպա

Մենք օգնում ենք ձեզ ձեր գրասենյակը և ձեր Համապատասխանության բաժնի աշխատակցին գտնելու բոլոր քայլերում:

*ՓԱՍՏԱԹՂԹԵՐԻ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅՈՒՆ, ՈՐ ՀԱՃԱԽՈՐԴԸ ՏՐԱՄԱԴՐՎԻ ԼԻՑԵՆԶԻԱՅԻ ՀԱՅՏԻ ՀԱՄԱՐ, ԲԱՑԱՌՈՂ ԱՆՁՆԱԿԱՆ ՓԱՍՏԱԹՂԹԵՐԸ կամ ստեղծվելու է FIDULINK գործակալների կողմից: *

Հաճախորդի կողմից տրամադրվող փաստաթղթերի պատրաստում. ՄԻԱՅՆ PREMIUM PACK

1. Տնտեսական մոդել (ներկայացման գրքույկ)
2. 3 տարուց ավելի ֆինանսական պլան
3. Պլատֆորմի ռիսկերի քարտեզագրում, ռիսկերի գնահատում՝ փորձարկելով ձեր հարթակը որպես առաջատար, տրամադրված ցուցադրական հասանելիությամբ (ներառյալ աուդիտի «ռիսկի վերլուծությունը»
4. Ձեր գործունեության հետ կապված անհատականացված վերահսկողության և մշտական ​​ընթացակարգերի նկարագրությունը
5. Հաշվապահական հաշվառման կարգը
6. Ինտերնետի մոնիտորինգի և վերահսկման և արտաքին գործառույթների նկարագրությունը
7. Ներքին վերահսկողության մեխանիզմների ներդրում (գործի դնելու)՝ փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման կանխարգելման պարտավորությունների կատարման համար (ՆԵՐԱՌՎԱԾ Է ՖԻԴՈՒԼԻՆԿԻ ԿՈՂՄԻ ԿՈՂՄԻ ԿՈՂՄԻՑ ՏՐԱՄԱԴՐՎԱԾ ՁԵՐ ՓԱԹԵԹՈՒՄ)
8. Որակավորումների և փորձի նկարագրությունը, որը ցույց է տալիս, որ նշված անձի փորձը փողերի լվացման և ահաբեկչության դեմ պայքարում (ԱԼ-ի համապատասխանության աշխատակիցը կհավաքագրվի) հրապարակել է հայտարարություն LINKEDIN-ում: Մենք կարող ենք ձևակերպել գովազդի ձևանմուշը՝ ձեր LINKEDIN-ում տեղադրելու համար, ինչպես նաև կարող ենք այն տեղադրել մեր LINKEDIN-ում՝ հետագա կարծիքների համար: Հայտարարության մեջ նշում ենք ձեր կոնտակտային տվյալները, հարցազրույցները դուք ինքներդ եք իրականացնում, մենք ձեզ ուղարկում ենք ստացված հայտերը, ձեր հետևողականությունը:9. ՓԼ/ԱՖ ռիսկերի բացահայտում և նկարագրություն (Հաճախորդի ռիսկ, Ապրանքի/ծառայության ռիսկ, Ծառայությունների մատուցման ուղիների հետ կապված ռիսկ, Աշխարհագրական ռիսկ, Ռիսկի այլ աղբյուրներ)10: BC/FT11 բոլոր ռիսկերի վերահսկման նկարագրությունը: Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման կանխարգելման ձեռնարկ անձնակազմի համար, որոնց պարտականությունները վերաբերում են փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման կանխարգելման պահանջներին:
9. Տեխնիկական թղթապանակ Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման կանխարգելմանն ուղղված անձնակազմի համապատասխան ուսուցում ապահովելու նպատակով իրականացվելիք միջոցառումների նկարագրությունը.
10. Տվյալների թերթիկ | Դրույթների նկարագրությունը, որոնք կսահմանվեն՝ ապահովելու նոր և գործող աշխատակիցների ծանոթությունը հաստատությունում կիրառվող կամ վերջերս ընդունված փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման կանխարգելման համակարգերին, ընթացակարգերին, քաղաքականությանը և այլ փաստաթղթերին.
11. Հաճախորդին և/կամ շահառուին առանց նրանց ֆիզիկական ներկայության նույնականացման հայտարարություն
12. Հաճախորդի (իրավաբանական անձի) նույնականացման մանրամասն նկարագրությունը` առանց դրա միաժամանակյա ֆիզիկական ներկայության |
13. Հաճախորդի (ֆիզիկական և իրավաբանական անձի) ուժեղացված պատշաճ ուսումնասիրության և պարզեցված պատշաճ ուսումնասիրության և սովորական պատշաճ ուսումնասիրության նկարագրությունը.
14. Շահառուների նույնականացման գործընթացի նկարագրությունը (UBO)
15. Կասկածյալի նույնականացման ընթացակարգերի նկարագրությունը
16. ՕԳՏԱԳՈՐԾՈՂՆԵՐԻ ՄԻՋՈՑՆԵՐԸ ՊԱՀՊԱՆԵԼՈՒ ՀԱՄԱՐ ՁԵՌՆԱՐԿՎԱԾ ՄԻՋՈՑՆԵՐԻ ՆԿԱՐԱԳՐՈՒԹՅՈՒՆԸ.
17. Մատուցվելիք վճարային ծառայությունների տեսակի քայլ առ քայլ նկարագրությունը՝ յուրաքանչյուր ծառայության տեսակի համար առանձին լրացնելով աղյուսակը.
18. Ծառայության կատարման նկարագրությունը` նշելով բոլոր շահագրգիռ կողմերը, մշակման ժամկետները, միջոցների հոսքի սխեման և վճարման պայմանները:
19. Հայտարարություն այն մասին, թե արդյոք Օգտատիրոջ միջոցները կհասնեն Ծառայությունները մատուցելիս Հայտատուի կողմից վարվող հաշիվ(ներ)ին, թե ոչ:

23. Ամբողջական համապատասխանությունը հաստատվել է տեղում (ներառված է փաթեթում).

EMI ԿԱՐԳԱՎԻՃԱԿԻ ԼԻՑԵՆԶԻԱ ՓԱՍՏԱԹՂԹԵՐԻ ՀԵՏ 16999.00 € | ՊՐԵՄԻՈՒՄ ԱՌԱՋԱՐԿ 2022 €12

ՊԱՏՎԻՐԵՔ ԸՆԿԵՐՈՒԹՅՈՒՆ ՁԵՐ ՇՈՒԿԱՅՈՒՄ ԱՐԱԳ ԵՎ Հեշտ

Ընկերության հիմնում Լիտվայում կամ բանտապահ գնումներ.

Մեր MarketPlace-ում բիզնես հիմնելը տևում է մոտ 10 րոպե: Այն պահանջում է, որ դուք ստեղծեք հաշիվ և տրամադրեք տեղեկատվություն ձեր բիզնեսի մասին: Գործընթացն ամբողջությամբ առցանց է:

Ցանկացած վավերացման համար խնդրում ենք գրանցվել առցանց՝ հետևելով հրահանգներին, սեղմեք ստորև նշված հղմանը.

FIDULINK PREMIUM PACK ԱՌԱՋԱՐԿ (PREMIUM PACK Crypto գործունեության կարգավորում + EMI Լիցենզիա ԼԻՏՎԱՅՈՒՄ ներառում է ընկերության ստեղծում)

ՏԱՐԲԵՐԱԿ 1. ՆՈՐ ՍԱՀՄԱՆԱԴՐՈՒԹՅՈՒՆ

ԼԻՏՎԱ ՊՐԵՄԻՈՒՄ ՓԱԹԵԹ. 17999.00 € ՀԱՏՈՒԿ ԱՌԱՋԱՐԿ 2022թ 13999.00 €

Խորհրդակցություն UAB ֆայլի սահմանադրության վերաբերյալ
ԲՈԼՈՐ անհրաժեշտ փաստաթղթերի ուսուցում և ստուգում
Գնեք UAB-ն առանց դարակաշարի կամ նոր միավորում
Բանկի ներդրման պահուստային հաշիվ կապիտալ ավանդի համար (նոր միավորում)
Ձեր նոր UAB-ի կազմավորման համար անհրաժեշտ բոլոր փաստաթղթերի պատրաստում և իրականացում (նոր սահմանադրության տարբերակ)
Տնտեսական գործունեության ընտրությունն ըստ ռեգիստրի
Բնակության իրավունքը 1 տարի (իրավաբանական հասցե)
Նոտարական ծառայություններ
Նոտարական վճարներ (միայն նվազագույն կապիտալի համաձայն)*, եթե 2 եվրոյից ավելի կապիտալ ակնկալվում է լրացուցիչ վճարներ:
Պետական ​​վճար փոփոխության կամ միավորման համար (կախված տարբերակից)
Աջակցություն Բանկի ներդրում կամ շահառու բանկի փոփոխություն՝ կախված տարբերակից
Էլեկտրոնային բիզնես փաստաթղթեր (pdf)
Նվիրված գործակալ 1 տարի
Լրացրեք դիմումը մինչև էլեկտրոնային փողի հիմնադրման լիցենզիա ստանալը
Պետական ​​տուրքեր EMI լիցենզիա
Հաճախորդի ներկայացուցչություն ողջ գործընթացում (ֆիզիկական հանդիպում, ճանապարհորդություն, հարցում, ձևաթղթեր և այլն)
Համապատասխանության հավաքածու ներառված է ձեր կայքի համար
Գրանցամատյաններին տրամադրվող փաստաթղթերի փաթեթ * (տե՛ս վերևի ցուցակը)

Կապվեք մեզ հետ.

Բոլոր լրացուցիչ հարցումների համար այցելեք մեր կայք՝ www.fidulink.com

Կարող եք նաև այցելել մեր շուկա՝ marketplace-fidulink.com

Մեզ հետ կապ հաստատելու համար՝ agent@fidulink.com էլ

Էջի պիտակները:

EMI License, Electronic Money Institution License, UAB ընկերություն Լիտվայում, EMI License Լիտվայում, Electronic Money Institution License Լիտվայում: Մասնագիտացված իրավաբաններ՝ EMI լիցենզիայով Լիտվայում, Մասնագիտացված իրավաբաններ՝ էլեկտրոնային փողի ինստիտուտի լիցենզիայով Լիտվայում: