Բառը

Բանկային լիցենզիա Պանամայում. Ստացեք բանկային լիցենզիա Պանամայում

ներածություն

Պանաման այն երկիրն է, որը գրավում է ավելի ու ավելի շատ օտարերկրյա ներդրողների, հատկապես բանկային ոլորտում: Իրոք, երկիրն առաջարկում է բազմաթիվ հարկային և կարգավորիչ առավելություններ այն ընկերությունների համար, ովքեր ցանկանում են այնտեղ հիմնել իրենց բանկային գործունեությունը: Այս հոդվածում մենք կուսումնասիրենք Պանամայում բանկի լիցենզիա ստանալու տարբեր քայլերը:

Բանկային լիցենզիայի առավելությունները Պանամայում

Պանաման մի երկիր է, որն առաջարկում է բազմաթիվ առավելություններ այն ընկերությունների համար, ովքեր ցանկանում են այնտեղ հիմնել իրենց բանկային գործունեությունը: Ահա ամենակարևոր առավելություններից մի քանիսը.

Շահավետ հարկային ռեժիմ. Պանաման առաջարկում է շատ շահավետ հարկային ռեժիմ այն ընկերությունների համար, որոնք հիմնում են իրենց բանկային գործունեությունը այնտեղ: Բանկերը իրենց շահույթից ենթակա են հարկման ընդամենը 5%-ի չափով:
Բարենպաստ կարգավորող դաշտ. Պանաման ունի բարենպաստ կարգավորող դաշտ այն ընկերությունների համար, ովքեր ցանկանում են այնտեղ հիմնել իրենց բանկային գործունեությունը: Բանկերը կարգավորվում են Ազգային բանկային հանձնաժողովի (CNB) կողմից, որը պատասխանատու է բանկերի վերահսկողության և կարգավորման համար:
Կայուն տնտեսություն. Պանաման ունի կայուն և աճող տնտեսություն, ինչը այն գրավիչ վայր է դարձնում օտարերկրյա ներդրողների համար:
Հմուտ աշխատուժ. Պանաման ունի հմուտ և բազմալեզու աշխատուժ, ինչը հեշտացնում է միջազգային բանկային բիզնեսի ստեղծումը:

Պանամայում բանկի լիցենզիա ստանալու քայլերը

Պանամայում բանկի լիցենզիա ստանալը կարող է բարդ և ժամանակատար գործընթաց լինել: Ահա Պանամայում բանկային լիցենզիա ստանալու քայլերը.

1. Ստեղծեք ընկերություն Պանամայում

Պանամայի բանկային լիցենզիա ստանալու առաջին քայլը Պանամայում կորպորացիա հիմնելն է: Ընկերությունը պետք է գրանցված լինի Պանամայի հանրային ռեգիստրում և պետք է ունենա 10 ԱՄՆ դոլար նվազագույն բաժնետիրական կապիտալ:

2. Ստացեք նախնական թույլտվություն CNB-ից

Նախքան Պանամայում բանկի լիցենզիա ստանալու համար դիմելը, դուք պետք է նախնական թույլտվություն ստանաք CNB-ից: Այս թույլտվությունն անհրաժեշտ է ապահովելու համար, որ ձեր բիզնեսը համապատասխանում է Պանամայի կարգավորող պահանջներին:

3. Պատրաստել բանկի լիցենզիայի հայտ

CNB-ից նախնական թույլտվություն ստանալուց հետո կարող եք պատրաստել ձեր բանկի լիցենզիայի դիմումը: Դիմումը պետք է ներառի մանրամասն տեղեկատվություն ձեր բիզնեսի մասին, ներառյալ դրա գրանցված կապիտալը, կազմակերպչական կառուցվածքը, գործունեության և նպատակները:

4. Ներկայացրեք բանկային գործունեության լիցենզիայի դիմում

Բանկային լիցենզիայի դիմումը պատրաստելուց հետո այն պետք է ներկայացնեք CNB: CNB-ն կուսումնասիրի ձեր դիմումը և կտեղեկացնի ձեզ՝ այն հաստատվել է, թե ոչ:

5. Կատարեք երաշխիքային ավանդ

Եթե ձեր բանկային լիցենզիայի հայտը հաստատվի, դուք պետք է ապահովեք ավանդ CNB-ում: Երաշխիքային ավանդի չափը կախված կլինի ձեր բիզնեսի չափից և նրա գործունեության բնույթից:

6. Վերջնականացնել բանկի լիցենզիան

Անվտանգության ավանդը կատարելուց հետո կարող եք վերջնականացնել ձեր բանկային լիցենզիան: CNB-ն ձեզ կտրամադրի ձեր բանկային լիցենզիան, որը թույլ կտա իրականացնել ձեր բանկային գործունեությունը Պանամայում:

Պանամայում բանկի լիցենզիա ստանալու պահանջները

Պանամայում բանկային լիցենզիա ստանալու համար ձեր բիզնեսը պետք է համապատասխանի որոշակի պահանջների: Ահա Պանամայում բանկային լիցենզիա ստանալու հիմնական պահանջները.

Նվազագույն բաժնետիրական կապիտալը կազմում է 10 ԱՄՆ դոլար
Տնօրենների խորհուրդ՝ կազմված առնվազն երեք անդամից
Գլխավոր տնօրեն, որը բնակվում է Պանամայում
Գլխամասային գրասենյակ Պանամայում
Մանրամասն բիզնես պլան
Ռիսկերի կառավարման հստակ քաղաքականություն և ընթացակարգեր
Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի հստակ քաղաքականություն և ընթացակարգեր

Պանամայում բանկի լիցենզիա ստանալու ծախսերը

Պանամայում բանկի լիցենզիա ստանալը կարող է թանկ արժենալ: Ահա Պանամայում բանկային լիցենզիա ստանալու հետ կապված հիմնական ծախսերը.

Ընկերությունը Պանամայի հանրային ռեգիստրում գրանցելու արժեքը՝ մոտավորապես 3 ԱՄՆ դոլար
Բանկի լիցենզիայի դիմումը պատրաստելու համար փաստաբանի վճարները՝ մոտավորապես 10 ԱՄՆ դոլար
Անվտանգության ավանդի վճարներ CNB-ում՝ 100 ԱՄՆ դոլարից մինչև 000 ԱՄՆ դոլար
Բանկի լիցենզիայի երկարաձգման տարեկան վճար՝ մոտավորապես 5 ԱՄՆ դոլար

Եզրափակում

Պանամայում բանկի լիցենզիա ստանալը կարող է բարդ և թանկ գործընթաց լինել, սակայն երկրի կողմից առաջարկվող հարկային և կարգավորիչ առավելությունները այն գրավիչ վայր են դարձնում այն ընկերությունների համար, ովքեր ցանկանում են այստեղ հիմնել իրենց բանկային բիզնեսը: Հետևելով այս հոդվածում նկարագրված քայլերին և Պանամայի կարգավորող պահանջներին համապատասխանելով՝ դուք կարող եք ստանալ բանկի լիցենզիա և սկսել բանկային բիզնեսով զբաղվել Պանամայում: