• Բառը

  • Բանկային լիցենզիա Ջիբրալթարում. Այն ամենը, ինչ դուք պետք է իմանաք
  • Ի՞նչ է բանկային լիցենզիան Ջիբրալթարում:
  • Ջիբրալթարում բանկային լիցենզիայի առավելությունները
  • Ջիբրալթարում բանկային լիցենզիա ստանալու պահանջները
  • 1. Նվազագույն կապիտալ
  • 2. Ընկերության կառուցվածքը
  • 3. Առաջնորդություն և կառավարում
  • 4. Քաղաքականություն և ընթացակարգեր
  • 5. Համակարգեր և վերահսկում
  • Ջիբրալթարում բանկային լիցենզիա ստանալու գործընթացը
  • 1. Լիցենզիայի դիմում
  • 2. Հարցման գնահատում
  • 3. Լիցենզիայի թույլտվություն
  • Ջիբրալթարում բանկային գործունեության լիցենզիա ունեցող բանկերի օրինակներ
  • Jyske Bank Ջիբրալթար
  • IDT ֆինանսական ծառայություններ
  • Leumi Private Bank Ջիբրալթար
  • Եզրափակում

Բանկային լիցենզիա Ջիբրալթարում. Այն ամենը, ինչ դուք պետք է իմանաք

Ջիբրալթարը դառնում է ավելի տարածված ֆինանսական իրավասություն բանկերի և ֆինանսական հաստատությունների համար: Պատճառը պարզ է. Ջիբրալթարն առաջարկում է կայուն կարգավորող միջավայր, որակյալ ենթակառուցվածք և շահավետ հարկում: Եթե ​​դուք բանկ կամ ֆինանսական հաստատություն եք, որը փնտրում է բանկային լիցենզիա Ջիբրալթարում, այս հոդվածը ձեզ համար է: Մենք պատրաստվում ենք բացատրել այն ամենը, ինչ դուք պետք է իմանաք Ջիբրալթարում բանկային լիցենզիա ստանալու մասին:

Ի՞նչ է բանկային լիցենզիան Ջիբրալթարում:

Ջիբրալթարի բանկային լիցենզիան Ջիբրալթարի ֆինանսական ծառայությունների հանձնաժողովի (GFSC) կողմից տրված օրինական թույլտվություն է բանկին կամ ֆինանսական հաստատությանը Ջիբրալթարի իրավասության շրջանակներում բանկային գործունեություն իրականացնելու համար: GFSC-ն Ջիբրալթարի ֆինանսական կարգավորող մարմինն է և պատասխանատու է իրավասության տարածքում ֆինանսական գործունեության վերահսկման և կարգավորման համար:

Ջիբրալթարում բանկային լիցենզիայի առավելությունները

Ջիբրալթարում բանկային լիցենզիա ստանալու մի քանի առավելություններ կան.

• Ջիբրալթարը կայուն և լավ կարգավորվող ֆինանսական իրավասություն է, որն ապահովում է անվտանգ և ապահով միջավայր բանկերի և ֆինանսական հաստատությունների համար:
• Ջիբրալթարը Եվրամիության անդամ է, ինչը նշանակում է, որ Ջիբրալթարում բանկային գործունեության լիցենզիա ունեցող բանկերը և ֆինանսական հաստատությունները կարող են բանկային գործունեություն իրականացնել ամբողջ Եվրամիությունում:
• Ջիբրալթարն առաջարկում է բարենպաստ հարկումներ բանկերի և ֆինանսական հաստատությունների համար՝ կորպորատիվ հարկի դրույքաչափով ընդամենը 10%:
• Ջիբրալթարն ունի որակյալ ենթակառուցվածք՝ գերարագ ինտերնետ կապով, որակյալ հեռահաղորդակցության ծառայություններով և ժամանակակից գրասենյակային հարմարություններով:

Ջիբրալթարում բանկային լիցենզիա ստանալու պահանջները

Ջիբրալթարում բանկային լիցենզիա ստանալու համար դուք պետք է բավարարեք որոշակի պահանջներ: Ահա հիմնական պահանջները.

1. Նվազագույն կապիտալ

Ջիբրալթարում բանկային լիցենզիա ստանալու համար դուք պետք է ունենաք նվազագույնը 4 միլիոն եվրո կապիտալ: Այս կապիտալը պետք է պահվի կանխիկ կամ իրացվելի ակտիվներում:

2. Ընկերության կառուցվածքը

Ջիբրալթարում բանկային լիցենզիա ստանալու համար դուք պետք է ունենաք համապատասխան բիզնես կառուցվածք: Սա նշանակում է, որ դուք պետք է ունենաք Ջիբրալթարում գործող ընկերություն կամ լինեք օտարերկրյա ընկերության դուստր ձեռնարկություն:

3. Առաջնորդություն և կառավարում

Ջիբրալթարում բանկային լիցենզիա ստանալու համար դուք պետք է ունենաք համապատասխան ուղղություն և կառավարում: Սա նշանակում է, որ բիզնեսը վարելու համար դուք պետք է ունենաք փորձառու և որակավորված տնօրեններ և սպաներ:

4. Քաղաքականություն և ընթացակարգեր

Ջիբրալթարում բանկային լիցենզիա ստանալու համար դուք պետք է ունենաք համապատասխան քաղաքականություն և ընթացակարգեր: Սա նշանակում է, որ դուք պետք է քաղաքականություն և ընթացակարգեր ունենաք ռիսկերի կառավարման, կանոնակարգային համապատասխանության, փողերի լվացման և ահաբեկչության դեմ պայքարի և սպառողների պաշտպանության համար:

5. Համակարգեր և վերահսկում

Ջիբրալթարում բանկային լիցենզիա ստանալու համար դուք պետք է ունենաք համապատասխան համակարգեր և վերահսկողություն: Սա նշանակում է, որ դուք պետք է ունենաք ռիսկերի կառավարման համակարգեր և վերահսկողություն, կանոնակարգային համապատասխանություն, փողերի լվացման և ահաբեկչության դեմ պայքարի, ինչպես նաև սպառողների պաշտպանության համար:

Ջիբրալթարում բանկային լիցենզիա ստանալու գործընթացը

Ջիբրալթարում բանկի լիցենզիա ստանալու գործընթացը խիստ և պահանջկոտ գործընթաց է: Ահա հիմնական քայլերը.

1. Լիցենզիայի դիմում

Առաջին քայլը GFSC-ին լիցենզիայի հայտ ներկայացնելն է: Դիմումը պետք է ներառի մանրամասն տեղեկատվություն բիզնեսի մասին՝ ներառյալ դրա կառուցվածքը, կառավարումը, քաղաքականությունն ու ընթացակարգերը, համակարգերն ու վերահսկումները և բիզնես պլանը:

2. Հարցման գնահատում

GFSC-ն կգնահատի հայտը՝ համոզվելու համար, որ ընկերությունը համապատասխանում է Ջիբրալթարի ֆինանսական կանոնակարգերի պահանջներին: Դա կարող է տևել մի քանի ամիս և կարող է ներառել հարցազրույցներ ընկերության ղեկավարների հետ:

3. Լիցենզիայի թույլտվություն

Եթե ​​GFSC-ն գոհ է, որ բիզնեսը համապատասխանում է Ջիբրալթարի ֆինանսական կանոնակարգերի պահանջներին, ապա նրանք կթույլատրեն բանկային լիցենզիան: Այնուհետև ընկերությունը պետք է վճարի տարեկան լիցենզիայի վճար Ջիբրալթարում բանկային գործունեության լիցենզիան պահպանելու համար:

Ջիբրալթարում բանկային գործունեության լիցենզիա ունեցող բանկերի օրինակներ

Կան մի քանի բանկեր, որոնք ունեն բանկային լիցենզիա Ջիբրալթարում: Ահա մի քանի օրինակներ.

Jyske Bank Ջիբրալթար

Jyske Bank Gibraltar-ը դանիական Jyske Bank-ի դուստր ձեռնարկությունն է: Jyske Bank Gibraltar-ը իր հաճախորդներին առաջարկում է մասնավոր և առևտրային բանկային ծառայություններ:

IDT ֆինանսական ծառայություններ

IDT Financial Services-ը էլեկտրոնային բանկ է, որն իր հաճախորդներին առաջարկում է վճարումների և դրամական փոխանցումների ծառայություններ: IDT Financial Services-ը ԱՄՆ-ում գործող հեռահաղորդակցական ընկերության՝ IDT Corporation-ի դուստր ձեռնարկությունն է:

Leumi Private Bank Ջիբրալթար

Leumi Private Bank Gibraltar-ը իսրայելական Bank Leumi բանկի դուստր ձեռնարկությունն է: Leumi Private Bank Gibraltar-ը իր հաճախորդներին առաջարկում է մասնավոր բանկային ծառայություններ:

Եզրափակում

Ջիբրալթարում բանկային լիցենզիա ստանալը կարող է լինել խիստ և պահանջկոտ գործընթաց, սակայն բանկերի և ֆինանսական հաստատությունների համար օգուտները շատ են: Ջիբրալթարն առաջարկում է կայուն կարգավորող միջավայր, որակյալ ենթակառուցվածք և շահավետ հարկում: Եթե ​​դուք բանկ կամ ֆինանսական հաստատություն եք, որը փնտրում է բանկային լիցենզիա Ջիբրալթարում, համոզվեք, որ համապատասխանում եք Ջիբրալթարի ֆինանսական կանոնակարգերի պահանջներին և խստորեն հետևում եք լիցենզավորման գործընթացին: