Հասկանալ ԱՄՆ-ում ֆինանսական լիցենզիաների տարբեր տեսակները

Միացյալ Նահանգներն ունի շատ բարդ ֆինանսական լիցենզավորման համակարգ, որը կարգավորում է ԱՄՆ-ում ֆինանսական գործունեությամբ զբաղվող ընկերությունների և անհատների գործունեությունը: ԱՄՆ-ում կան ֆինանսական լիցենզիաների մի քանի տեսակներ, որոնք կարգավորվում են դաշնային և նահանգային իշխանությունների կողմից:

Առաջին ֆինանսական լիցենզիան ԱՄՆ-ում ֆոնդային բրոքերի լիցենզիան է: Այս լիցենզիան տրվում է ԱՄՆ Արժեթղթերի և բորսաների հանձնաժողովի (SEC) կողմից և թույլ է տալիս արժեթղթերի բրոքերներին առևտուր անել արժեթղթերով և պարտատոմսերով Միացյալ Նահանգների ֆոնդային բորսաներում:

Երկրորդ ֆինանսական լիցենզիան ԱՄՆ-ում հիփոթեքային բրոքերի լիցենզիան է: Այս լիցենզիան տրված է Սպառողների ֆինանսական պաշտպանության բյուրոյի (BCFP) կողմից և թույլ է տալիս հիփոթեքային բրոքերներին բանակցել ԱՄՆ-ում անհատների և ձեռնարկությունների հիփոթեքային վարկերի վերաբերյալ:

Երրորդ ֆինանսական լիցենզիան ԱՄՆ-ում ապահովագրական բրոքերի լիցենզիան է: Այս լիցենզիան տրված է պետական ​​ապահովագրական մարմինների կողմից և թույլ է տալիս ապահովագրական բրոքերներին բանակցել ԱՄՆ-ում անհատների և ձեռնարկությունների ապահովագրական քաղաքականության վերաբերյալ:

Չորրորդ ֆինանսական լիցենզիան ԱՄՆ-ում ներդրումային բրոքերի լիցենզիան է: Այս լիցենզիան տրված է Ֆինանսական արդյունաբերության կարգավորող մարմնի (FINRA) կողմից և թույլ է տալիս ներդրումային դիլերներին առևտուր անել ԱՄՆ-ի բաժնետոմսերով, պարտատոմսերով, փոխադարձ հիմնադրամներով և այլ ֆինանսական ապրանքներով Միացյալ Նահանգներում:

Վերջապես, հինգերորդ ֆինանսական լիցենզիան ԱՄՆ-ում ներդրումային խորհրդատուի լիցենզիան է: Այս լիցենզիան տրվում է SEC-ի կողմից և թույլ է տալիս ներդրումային խորհրդատուներին ֆինանսական խորհրդատվություն և ծառայություններ տրամադրել ԱՄՆ-ում գտնվող անհատներին և ձեռնարկություններին:

Ամփոփելով, Միացյալ Նահանգներն ունի շատ բարդ ֆինանսական լիցենզավորման համակարգ, որը կարգավորում է ԱՄՆ-ում ֆինանսական գործունեությամբ զբաղվող ընկերությունների և անհատների գործունեությունը: Ֆինանսական լիցենզիաների հիմնական տեսակներն են Միացյալ Նահանգների արժեթղթերի դիլերի լիցենզիան, Միացյալ Նահանգների հիփոթեքային բրոքերի լիցենզիան, Միացյալ Նահանգների ապահովագրական բրոքերի լիցենզիան, ներդրումային բրոքերի լիցենզիան և ներդրումային խորհրդատուի լիցենզիան Միացյալ Նահանգներում:

Ինչպես ստանալ ֆինանսական լիցենզիա Միացյալ Նահանգներում

Միացյալ Նահանգներում ֆինանսական լիցենզիա ստանալը կարևոր քայլ է այն մասնագետների համար, ովքեր ցանկանում են աշխատել Միացյալ Նահանգների ֆինանսական ոլորտում: Լիցենզիան տրվում է Միացյալ Նահանգների ֆինանսական կարգավորող մարմնի՝ ԱՄՆ-ի Արժեթղթերի և բորսաների հանձնաժողովի (SEC) կողմից: ԱՄՆ-ում ֆինանսական լիցենզիա ստանալու համար դիմորդները պետք է համապատասխանեն մի շարք չափանիշների և ընթացակարգերի Միացյալ Նահանգներում:

Նախ, դիմորդները պետք է համապատասխանեն ԱՄՆ կրթության և փորձի պահանջներին: Դիմորդները պետք է ունենան քոլեջի կամ ավարտական ​​աստիճան ԱՄՆ ֆինանսների հետ կապված ոլորտում, ինչպիսիք են հաշվապահությունը, ԱՄՆ ֆինանսները, տնտեսագիտությունը կամ ԱՄՆ ներդրումների կառավարումը: Թեկնածուները պետք է ունենան նաև ԱՄՆ-ի ֆինանսական ոլորտում առնվազն երկու տարվա համապատասխան փորձ:

Հաջորդը, դիմորդները պետք է անցնեն լիցենզավորման քննություն Միացյալ Նահանգներում: Քննությունները սովորաբար վարում է ԱՄՆ արժեթղթերի ամերիկյան կազմակերպությունը (FINRA): Քննությունները կոչված են գնահատելու թեկնածուների գիտելիքներն ու հմտությունները ԱՄՆ ֆինանսական արտադրանքի, ԱՄՆ կանոնակարգերի և բիզնես պրակտիկայի վերաբերյալ:

Վերջապես, դիմորդները պետք է լիցենզիայի դիմում ներկայացնեն ԱՄՆ SEC-ին: Դիմումը պետք է ներառի մանրամասն տեղեկություններ Միացյալ Նահանգներում գտնվող թեկնածուի մասին, ներառյալ ԱՄՆ-ում նրանց փորձն ու որակավորումը: SEC-ը կուսումնասիրի հայտը և կորոշի, թե արդյոք դիմորդը որակավորում է ԱՄՆ-ում արտոնագիր ստանալու համար:

Երբ դիմումը հաստատվի Միացյալ Նահանգներում, թեկնածուն կստանա ֆինանսական լիցենզիա և կարող է սկսել աշխատել Միացյալ Նահանգների ֆինանսական ոլորտում:

Որո՞նք են ԱՄՆ-ում տարբեր տեսակի ֆինանսական լիցենզիաների առավելություններն ու թերությունները

Որո՞նք են կարգավորող պահանջները ԱՄՆ-ում ֆինանսական լիցենզիա ստանալու համար

Միացյալ Նահանգներում ֆինանսական լիցենզիա ստանալու համար կարգավորող պահանջները տարբերվում են՝ կախված ԱՄՆ նահանգներից և լիցենզիայի տեսակից: Ընդհանուր առմամբ, դիմորդները պետք է համապատասխանեն կրթության, փորձի և շարունակական կրթության պահանջներին:

Կրթության պահանջները կարող են ներառել քոլեջի աստիճաններ, վկայականներ կամ ԱՄՆ-ի հատուկ դասընթացներ: Փորձի պահանջները կարող են ներառել բարձր պաշտոններ ֆինանսական ոլորտում կամ ֆինանսական խորհրդատվական պաշտոններ Միացյալ Նահանգներում: Շարունակական կրթության պահանջները կարող են ներառել հատուկ դասընթացներ և կանոնավոր քննություններ Միացյալ Նահանգներում:

Դիմորդները պետք է նաև համապատասխանեն ԱՄՆ-ում նախապատմության ստուգման և անձնական ֆինանսական հաշվետվությունների պահանջներին: Դիմորդները պետք է նաև հանձնեն լիցենզավորման քննություն և ստանան մասնագիտական ​​պատասխանատվության ապահովագրություն Միացյալ Նահանգներում:

ԱՄՆ-ում ֆինանսական լիցենզիա ստանալու համար կարգավորող պահանջները խիստ են և կարող են տարբեր լինել՝ կախված նահանգից և լիցենզիայի տեսակից: ԱՄՆ դիմորդները պետք է համապատասխանեն ԱՄՆ կրթության, փորձի և շարունակական կրթության պահանջներին, ինչպես նաև ԱՄՆ-ի նախնական ստուգման և անձնական ֆինանսական հաշվետվությունների պահանջներին: Դիմորդները պետք է նաև հանձնեն լիցենզավորման քննություն և ստանան մասնագիտական ​​պատասխանատվության ապահովագրություն Միացյալ Նահանգներում:

Որո՞նք են ԱՄՆ-ում ֆինանսական լիցենզիա ստանալու հետ կապված ծախսերը

ԱՄՆ-ում ֆինանսական լիցենզիա ստանալու հետ կապված ծախսերը տարբերվում են ըստ լիցենզիայի տեսակի և կազմակերպության տեսակի: Միացյալ Նահանգների ամենատարածված լիցենզիաներն են Միացյալ Նահանգների արժեթղթերի դիլերի լիցենզիաները, Միացյալ Նահանգների բրոքեր-դիլերային լիցենզիաները և Միացյալ Նահանգների ներդրումային խորհրդատուի լիցենզիաները: Այս լիցենզիաների հետ կապված ծախսերը կարող են ներառել հայտի վճարները, վերապատրաստման վճարները, փորձարկման վճարները և տարեկան լիցենզիայի վճարները: Դիմումի վճարները կարող են տատանվել $50-ից մինչև $200-ից ավելի՝ կախված ԱՄՆ-ում գործող լիցենզիայի տեսակից և կազմակերպության տեսակից: ԱՄՆ-ում վերապատրաստման ծախսերը կարող են տատանվել մի քանի հարյուրից մինչև մի քանի հազար դոլար: Փորձարկման վճարները կարող են տատանվել $60-ից մինչև $200-ից ավելի: Տարեկան լիցենզիայի վճարները կարող են տատանվել մի քանի հարյուրից մինչև մի քանի հազար դոլար ԱՄՆ-ում: